Построение системы автоматизации управления прибыльностью и аналитической отчетности Банка Казани
27 ноября 2017
| Заказчик |
|
|||
| Руководитель проекта со стороны заказчика |
|
|||
| ИТ-поставщик |
|
|||
| Сроки выполнения проекта | Апрель, 2015 — Сентябрь, 2017 | |||
| Масштаб проекта |
12184 человеко-часов 120 автоматизированных рабочих мест |
|||
| Цели проекта |
Поддержка новой управленческой модели банка, автоматизация управленческой и аналитической отчетности в интересах руководства и различных подразделений: • обеспечение качества данных для отчетности; • ускорение подготовки отчетности для мониторинга финансовых результатов и принятия решений; • повышение детальности отчетности для анализа результативности и эффективности бизнес-направлений, ЦФО, продуктов, клиентов и др.; • самообслуживание пользователей при получении управленческой аналитики. |
|||
| Использованное ПО, оборудование и вспомогательные системы |
Для реализации проекта использована программная платформа «Контур» для управления корпоративной эффективностью – Corporate performance management platform (CPM-платформа «Контур» производства отечественной компании Intersoft Lab) в составе: • Хранилище данных «Контур» (сокр. ХД) для сбора и хранения данных из различных информационных систем банка, контроля их качества и подготовки к формированию отчетности. • Модель данных банка: приложения «Реестр контрагентов», «НСИ России», «Главная книга»; модули «Кредиты ЮЛ», «Депозиты ЮЛ», «Кредиты ФЛ», «Депозиты ФЛ». • CPM-приложение «Управленческая отчетность» для расчета управленческой отчетности банка с целью контроля и анализа финансовых результатов банка. • CPM-приложение «Аллокации» для распределения косвенных расходов банка в целях получения уточненной оценки финансовых результатов и расходов по бизнес-направлениям, точкам-продаж, банковским продуктам, клиентам. • CPM-приложение «Трансфертное управление ресурсами» для расчета внутренней стоимости ресурсов банка в целях решения задачи детального анализа рентабельности до уровня банковских продуктов и клиентов. • CPM-приложение «Показатели» для самостоятельного пользовательского расчета показателей результативности и эффективности и любых других показателей на основе первичных данных и рассчитанных управленческих данных. Для интеграции ХД с учетными системами банка – источниками данных - использована свободно-распространяемая ETL-платформа Pentaho Data Integration Kettle ETL. |
|||
| Направление/область и тип работ |
Управление финансами и экономикой Планирование и стратегическое управление Управление эффективностью и производительностью организации Создание платформы для бизнес-анализа и внедрение BI-инструментов Управление данными и их интеграция |
|||
| Важность проекта | Стратегическая ИС | |||
| Возможность тиражируемости | Да | |||
| Масштабируемость | Да |
Описание проекта
На первом этапе проекта была решена задача обеспечения качества исходных данных для отчетности. В банке было внедрено корпоративное хранилище данных (ХД) на платформе «Контур», налажена ежедневная загрузка и выверка данных бухгалтерского учета, нормативно-справочной информации, данных по клиентам из АБС и других систем банка. Для загрузки данных из учетных систем банка использована свободно-распространяемая ETL-платформа Pentaho Data Integration Kettle ETL.На следующих этапах на базе ХД была реализована единая методология подготовки детализированной управленческой отчетности, которая позволила рассчитывать финансовый результат и показатели эффективности банка в разрезе бизнес-направлений, центров финансовой ответственности, продуктов, продуктовых групп и клиентов. Для этого были использованы приложения CPM-платформы «Контур».
С помощью приложения «Управленческая отчетность» были автоматизированы процессы обогащения данных недостающей аналитикой, расчет управленческого баланса и отчета о прибылях и убытках, управленческие корректировки отчетности.
Приложение «Аллокации» позволило автоматизировать методику распределения косвенных расходов банка на бизнес-направления, точки продаж и продукты. Методика была разработана сотрудниками банка при поддержке Intersoft Lab, которая рекомендовала использовать виртуальный центр затрат, чтобы учесть особенности финансовой структуры банка, в которой точки продаж относятся к разным бизнес-направлениям. В результате банк получил возможность распределять расходы вплоть до точек продаж, оценивать обоснованность расходов и возможности их оптимизации.
На основе приложения «Трансфертное управление ресурсами» был автоматизирован расчет внутренней стоимости ресурсов по методике согласованной ставки (Matched Rate Method), что позволило расширить возможности в детализации показателей управленческой отчетности и получать оценку рентабельности и KPI не только по ЦФО, но по продуктам и клиентам. Настройку расчетов, правил определения сроков фондирования и трансфертных цен выполнили специалисты банка при поддержке Intersoft Lab. Предварительно в ХД был обеспечен сбор информации по необходимым для этого финансовым инструментам - кредитам и депозитам физических и юридических лиц.
На завершающем этапе проекта было обеспечено самообслуживание конечных пользователей управленческой аналитикой. Было внедрено приложение «Показатели», которое позволяет аналитикам самостоятельно, не обращаясь в ИТ-департамент, рассчитывать аналитические показатели на основе рассчитанных в ХД управленческих данных в интересах топ-менеджеров, руководителей бизнес-подразделений и других специалистов банка.
В результате проекта:
• Повысилось доверие руководства к данным управленческой и аналитической отчетности из единого источника - ХД, которое пришло на смену разрозненным выборкам.
• Сокращены трудозатраты и ускорено получение отчетности. Если ранее на подготовку отдельных отчетов, уходили дни, то сейчас не более часа, необходимая отчетность выпускается специалистами ежедневно. Сложные многоуровневые расчеты аллокаций, трансферных доходов и расходов на основе больших объемов данных за периоды выполняются за минуты.
• Обеспечена необходимая детализация отчетности, что стало основой для построения прозрачной системы мотивации бизнес-подразделений, оперативного управления тарифной и процентной политикой и продуктовым рядом, выстраивания эффективного взаимодействия с корпоративными клиентами банка.
• Аналитики получили возможность самостоятельно рассчитывать показатели, необходимые руководителям и специалистам банка для оценки результативности и рентабельности бизнеса, мониторинга операционной и инвестиционной деятельности, управления рисками и ликвидностью, мотивации персонала и других задач.
Уникальность проекта
• В проекте использованы подходы, помогающие оптимизировать его бюджет: в качестве базовых компонент применялось ПО со свободно-распространяемыми лицензиями, к проектным работам активно привлекались специалисты банка, что помогло банку добиться экономии на отдельных этапах внедрения.• Создано решение, ориентированное на самостоятельную поддержку со стороны заказчика, что также поможет оптимизировать ИТ-бюджет банка: простой настроечный аппарат системы позволит банку самому поддерживать и развивать решение, перенастраивать методологии получения отчетности; аналитики смогут самостоятельно обеспечивать себя и руководство необходимой отчетностью.
География проекта
Приволжский ФО
